製造業において、製品の生産・販売の過程で様々な費用がかかります。しかし、その費用が支払われるのは納品から数カ月後になる場合があり、その期間中に他の事業資金が必要になることがあります。

このような資金繰りにお困りの製造業の方にとって、ファクタリングという資金調達方法があります。ファクタリングとは、未払いの売掛債権を金融機関に売却し、現金化することで、製造業のキャッシュフローを改善することができます。

ファクタリングは、従来の銀行融資とは異なり、売掛債権の売却が担保となるため、製造業の信用力に依存せず、手軽に資金調達ができます。

さらに、ファクタリングは、与信管理や債権回収業務を代行することができるため、製造業の負担を軽減することもできます。

製造業は運転資金が枯渇しやすい理由

長い生産プロセスの製造業での課題

製造業には、製品を完成させるために複数の生産プロセスが必要なものがあります。以下に、長い生産プロセスが製造業での課題になる理由を述べます。

  1. 製造工程の複雑さ
  2. 製品の在庫管理の難しさ
  3. 資金繰りの難しさ

以上のように、長い生産プロセスは、製造業にとっての課題となります。そのため、効率的な生産プロセスの確立や、原材料や製品の在庫管理の最適化などが求められます。

製造工程の複雑さ

製造工程が複雑なほど、生産にかかる時間が長くなり、製品の完成までの期間が長くなります。また、製造プロセスが複雑である場合、エラーが発生しやすくなり、生産の品質低下を招く可能性があります。

製品の在庫管理の難しさ

長い生産プロセスを持つ製品は、製造工程の途中で不良品が発生する可能性があります。このような場合、製品の完成までに多くの時間がかかるため、在庫管理が難しくなります。また、製品の在庫管理にはコストがかかるため、製品が保管される間にコストが膨らんでしまう場合があります。

資金繰りの難しさ

製品の完成までに多くの時間がかかる場合、原材料や人件費などの費用がかかります。製品が完成してから売れるまでにも時間がかかるため、資金繰りが難しくなることがあります。特に、大量生産を行う場合は、資金繰りの問題が顕著になります。

設備投資

まず、製造業において設備投資が必要となる理由として、生産性の向上が挙げられます。製造業は、製品を作り出すために様々な工程が必要であり、それらの工程を効率的に行うことができる設備が必要です。例えば、自動化された機械を導入することで、従来の手作業に比べて高い生産性を実現することができます。これにより、同じ期間内により多くの製品を生産することができ、売上増加につながることが期待できます。

また、設備投資によって品質向上が可能となります。例えば、精密加工を行うための高精度な機械を導入することで、より正確な製品を作り出すことができます。その結果、製品の品質が向上し、競合他社との差別化に繋がります。

さらに、設備投資は省エネ効果をもたらすことができます。近年、環境問題が重要視されるようになり、製造業でもCO2削減に注力するようになっています。省エネ効果のある設備を導入することで、製造プロセスでのエネルギー消費量を削減することができます。これによって、CO2削減に貢献することができ、環境負荷の低減に繋がります。

しかし、設備投資には膨大な資金が必要となるため、製造業にとっては資金繰りが難しい課題となっています。このため、投資にあたっては慎重な資金計画や資金調達が必要となります。

原材料の価格変動

製造業にとって原材料は、製品を生産する上で欠かせないものであり、その原材料の価格変動は資金繰りに深刻な影響を及ぼします。

原材料の価格変動が資金繰りに影響する理由は、原材料コストが生産費用の大きな割合を占めることが挙げられます。原材料価格が上昇した場合、生産費用が増加し、その分、製品の販売価格を引き上げなければなりません。しかし、製品価格を引き上げると、競合他社との価格競争力が低下するため、販売が伸びず、利益が出なくなる可能性があります。

また、原材料の価格変動は、製品の生産計画を立てる上でも大きな影響を与えます。価格が上昇した場合、原材料の在庫を大量に抱え込むことになり、それが結果的にキャッシュフローに悪影響を与えることがあります。逆に、価格が下落した場合は、在庫を大量に抱え込んだ結果、余剰在庫が発生し、それを処分するための費用が発生することがあります。

以上のように、原材料の価格変動は製造業の資金繰りに大きな影響を与えることがわかります。したがって、原材料の価格変動に対して適切なリスクマネジメントを行うことが、資金繰りの安定につながります。

外部環境の変化

製造業の資金繰りが厳しい理由の一つに、外部環境の変化が挙げられます。外部環境の変化により、市場の需要・供給が変動し、これによって原材料や労働力の価格が変化することがあります。

例えば、最近では新型コロナウイルスの感染拡大により、世界的な物流・供給網が乱れ、原材料の調達や生産設備の稼働が困難になるケースがありました。また、世界的な気候変動により、異常気象による農作物の被害が増え、穀物や食料品の価格が上昇することがあります。

これらの外部環境の変化に対応するために、製造業はリスクマネジメントを行い、原材料や労働力の価格変動に備えた資金繰りを計画する必要があります。ただし、予測不可能な要因も存在するため、資金繰りが厳しくなることもあります。

支払いサイクル

製造業の支払いサイクルが長いことも、資金繰りが厳しい理由の一つです。大手企業と取引する場合、発注から製品の出荷までの期間が数カ月に及ぶことが一般的であり、製品が出荷された後に請求書が発行され、更にその後数週間から数カ月後に支払われるケースもあります。このような支払いサイクルは、製造業の資金繰りに大きな影響を与えることがあります。

一方で、製造業がサプライヤーに支払う支払いサイクルは、原材料調達や設備メンテナンス、労働者の給与支払いなど、製造業の日常的な経費に直結しています。このような支払いサイクルがあまりにも短い場合、製造業は現金不足に陥ることがあります。このような場合、製造業は短期的な資金調達を余儀なくされ、財務状況が悪化することがあります。

これらの理由から、製造業が健全な資金繰りを行うためには、支払いサイクルを適切に管理することが重要です。製造業は、発注や出荷のスケジュールに合わせて、サプライヤーとの支払いサイクルを調整し、経費の支払いに適切なタイミングを設けることで、現金管理を効率的に行うことができます。また、適切なキャッシュフロー予測を行い、長期的な資金計画を策定することも、製造業の資金繰りを健全に保つために必要な取り組みです。

製造業の資金繰りはファクタリングで解決できる

製造業は受注から商品を納品し、請求書を発行してから支払いを受けるまでの期間が長いため、資金繰りが厳しくなりがちです。しかし、ファクタリング即日を利用することで、請求書を早期に現金化することができ、資金繰りの負担を軽減できます。


また、銀行融資と比較して、審査や手続きが簡単で、素早く現金化できるため、急な資金需要にも対応可能。融資と異なり、売掛金を担保にするため、借り入れに伴う債務を増やさず、リスクが低いため、信用力の低い中小企業でも利用しやすい点が特徴的です。

ファクタリングは、金融機関やファクタリング会社が、企業の売掛金の回収を行ってくれるため、回収業務にかかる費用や手間を削減できます。

さらに、企業の財務状況に応じて、柔軟に資金調達が可能であるため、業務拡大や新規事業の展開に向けた資金調達手段としても活用できます。

ファクタリングサービスの選び方

1.手数料や金利

ファクタリング手数料や金利は、契約するファクタリング会社によって異なります。業界平均を比較し、適正なレートで契約できるか確認しましょう。

2.信頼性

ファクタリング会社の信頼性は、業界での実績や口コミ評判、顧客満足度などで判断できます。過去の事例や取り扱い実績、契約内容や手続きなどをしっかりと確認し、安心して取引できるか慎重に検討しましょう。

3.サービス内容

ファクタリング会社によって、融資の対象となる債権や手続き、振込方法などのサービス内容が異なります。自社に合ったサービス内容を選び、効率的な資金繰りを実現しましょう。

4.追加サービス

ファクタリング会社によっては、追加サービスとして、債権管理代行や信用調査、法務サポートなどを提供している場合があります。自社のニーズに合わせて追加サービスを利用することで、より効果的な資金繰りを実現できるかもしれません。

5.契約条件

契約期間や最低利用額、返済方法や罰則など、契約条件は会社によって異なります。契約書をじっくりと読み、納得のいく契約条件を確認しましょう。また、契約内容の変更や解除に関する手続きも、事前に確認しておくことが大切です。